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投顾话术助手，专用于投顾日常沟通话术设计和优化。 以下情况请主动触发此技能： - 用户需要设计投顾沟通话术 - 用户问"这个情况该怎么跟客户说" - 用户准备标准化话术、团队话术培训 - 用户需要异议处理话术、促成话术 - 用户问"客户说 XX 该怎么回" 输出含开场、探询、介绍、异议处理、促成的完整话术设计。 不要等用户明确说"投顾话术"——只要涉及投顾沟通话术设计、异议处理、促成技巧，就应主动启动此技能。
기본적으로 소스를 먼저 확인하는 Prompt가 선택됩니다. 직접 명령으로 전환하거나 로컬 사본을 다운로드할 수도 있습니다.
설치 여부를 결정하기 전에 SKILL.md와 SkillsMP에 표시된 보조 파일을 읽어 보세요.
Codex 또는 Claude로 설치 이 Prompt를 복사해 Codex, Claude 또는 다른 어시스턴트에 붙여 넣으면 Skill 페이지를 검토하고 설치를 진행할 수 있습니다.
직접 명령은 검토 Prompt를 거치지 않습니다. 실행하기 전에 소스를 확인하세요.
npx skills add https://github.com/aifinlab/FinClaw --skill investment-advisory-scripts명령은 한 줄로 유지됩니다. 복사하기 전에 가로로 스크롤해 전체 내용을 확인하세요.
로컬 사본을 원하시나요? SkillsMP에서 현재 제공할 수 있는 파일을 다운로드하세요.
SKILL.md 표시 중
| name | investment-advisory-scripts |
| description | 投顾话术助手，专用于投顾日常沟通话术设计和优化。 以下情况请主动触发此技能： - 用户需要设计投顾沟通话术 - 用户问"这个情况该怎么跟客户说" - 用户准备标准化话术、团队话术培训 - 用户需要异议处理话术、促成话术 - 用户问"客户说 XX 该怎么回" 输出含开场、探询、介绍、异议处理、促成的完整话术设计。 不要等用户明确说"投顾话术"——只要涉及投顾沟通话术设计、异议处理、促成技巧，就应主动启动此技能。 |
核心定位：设计投顾日常沟通话术，提升沟通效率和转化率。
适用场景：客户沟通、电话销售、微信跟进、异议处理、促成交易
开场暖场 → 探询需求 → 价值传递 → 异议处理 → 促成行动 → 结尾确认
| 环节 | 目标 | 关键技巧 |
|---|---|---|
| 开场暖场 | 建立良好氛围 | 寒暄、赞美、共同话题 |
| 探询需求 | 了解客户情况 | 开放式提问、倾听 |
| 价值传递 | 传递产品/服务价值 | FAB 法则、案例证明 |
| 异议处理 | 化解客户顾虑 | 共情、解释、证明 |
| 促成行动 | 推动客户决策 | 假设成交、限时优惠 |
| 结尾确认 | 确认后续行动 | 复述、确认时间 |
【电话沟通话术】
场景：[场景描述]
目标：[沟通目标]
【开场暖场】
"您好 XX 总，我是 XX，最近还好吗？"
"[寒暄话题：如天气、健康、家庭]"
【说明来意】
"今天给您打电话，主要是 [来意]。"
【探询需求】
"您最近对投资这块有什么想法吗？"
"资金方面有什么安排吗？"
【价值传递】
"根据您的情况，我觉得 [方案] 比较适合。"
"主要是 [理由 1]、[理由 2]。"
【异议处理】
- "收益太低" → "理解您的想法。不过 [解释]。"
- "风险太大" → "确实有风险。不过 [风控措施]。"
- "再考虑考虑" → "理解，投资要慎重。不过 [紧迫感]。"
【促成行动】
"您看这样安排可以吗？"
"什么时候方便详细聊？"
【结尾确认】
"好的，那我 [后续动作]。"
"有任何问题随时联系我。"
【微信跟进话术】
场景：[场景描述]
【版本 1：简洁版】
"XX 总，[核心内容，1-2 句]。
您看怎么样？"
【版本 2：详细版】
"XX 总，您好！
[分段内容 1]
[分段内容 2]
[分段内容 3]
有任何问题随时联系我。"
【版本 3：资料版】
"XX 总，这是 [资料名称]，您看看。
[资料亮点 1-2 句]
看完有任何问题随时问我。"
【异议处理话术】
异议：[客户异议]
【共情】
"理解您的想法/顾虑。"
【解释】
"[解释原因/说明情况]"
【证明】
"[案例证明/数据支撑]"
【转化】
"所以 [结论/建议]"
【完整话术】
"[完整话术]"
【促成话术】
【假设成交法】
"那我先帮您 [操作]，您看可以吗？"
【限时优惠法】
"这个优惠就到 [时间]，今天能定吗？"
【从众法】
"很多像您这样的客户都选择了 [方案]。"
【二选一法】
"您看是 [方案 A] 还是 [方案 B]？"
【直接促成法】
"没什么问题的话，今天帮您操作了？"
目标：建立信任，了解需求
话术：
"您好 XX 总，我是 XX 公司的 [姓名]。之前 [来源] 联系过您，今天给您打个电话问候一下。
不知道您现在有没有做投资？主要做哪方面？
[根据客户回答继续]
明白了。我们这边主要是 [简介]。不知道您感不感兴趣？"
目标：传递价值，促成购买
话术：
"XX 总，最近有个不错的产品，觉得挺适合您的。
这个产品主要是 [简介]。
我觉得适合您，主要是 [理由 1]、[理由 2]。
您看要不要了解一下详情？"
客户："收益太低了"
话术：
"理解您的想法，谁都希望收益高一些。
不过收益和风险是匹配的。这个产品收益看起来不高，但风险也相对可控。
如果您想要更高收益，可以考虑 [高风险产品]，不过风险也会高一些。
您看您更看重收益还是风险控制？"
客户："风险太大了"
话术：
"理解您的顾虑，投资确实有风险。
不过这个产品的风险主要在 [风险点]，我们有 [风控措施] 来控制。
历史上类似产品，[历史表现]。
如果您还是担心，可以考虑 [更稳健产品]。"
客户："我再考虑考虑"
话术：
"理解，投资确实要慎重考虑。
不过这个产品额度有限，到 [时间] 就没了。
而且最近市场 [机会]，错过可能就没有了。
您主要考虑哪方面？我可以再给您分析一下。"
客户："XX 公司的产品比你们好"
话术：
"理解您想多对比，这是应该的。
每家都有自己的优势。我们这边的优势是 [核心优势]。
而且 [差异化服务]。
您可以先试试我们这边，感受一下服务。"
示例：
"这个产品是 [特点]，相比其他产品 [优势]，对您来说 [利益]。"
A股逆向选择/信息不对称分析。当用户说"逆向选择"、"adverse selection"、"信息不对称"、"知情交易者"、"逆向选择成本"、"信息劣势"时触发。基于 cn-stock-data 获取数据，度量逆向选择与信息不对称程度。支持 formal/brief 两种输出风格。
A股量价异常检测/异动监控。当用户说"异常检测"、"异动"、"anomaly"、"量价异常"、"异常波动"、"XX有异动"时触发。量化检测股价和成交量异常。支持formal和brief风格。
A股自相关/序列相关性/收益率自相关结构分析。当用户说"自相关"、"autocorrelation"、"序列相关"、"收益率预测性"、"动量还是反转"、"自相关系数"、"ACF"、"PACF"、"Ljung-Box"、"收益率是否可预测"、"随机游走检验"时触发。MUST USE when user asks about return autocorrelation, serial correlation tests, or whether a stock's returns are predictable. 量化分析收益率的自相关结构（ACF/PACF、Ljung-Box检验、随机游走检验）。支持formal和brief风格。
SOC 직업 분류 기준