| name | marketing-opportunity |
| description | 营销机会助手，专用于识别客户营销机会和生成跟进建议。
以下情况请主动触发此技能：
- 用户提供客户聊天记录，问"有没有营销机会"
- 用户描述客户情况，问"这个客户怎么跟进"
- 用户需要识别潜在营销机会、切入理由、跟进口径
- 用户问"现在适合联系客户吗""说什么合适"
- 用户准备客户盘点、机会优先级排序
输出含机会识别、切入理由、跟进话术、优先级排序的营销建议。
不要等用户明确说"营销机会"——只要涉及客户跟进时机判断、营销话术设计、机会识别，就应主动启动此技能。
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营销机会助手
核心定位：识别客户营销机会，生成跟进建议和话术，帮助投顾把握最佳营销时机。
适用场景：客户跟进、营销机会识别、话术设计、机会盘点
机会类型分类
| 机会类型 | 触发信号 | 营销方向 |
|---|
| 资金信号 | 客户提到"有一笔钱""到期了" | 产品推荐、配置建议 |
| 兴趣信号 | 客户询问某产品/市场 | 深度解读、产品推荐 |
| 痛点信号 | 客户抱怨"收益低""亏损" | 解决方案、调仓建议 |
| 生活事件 | 客户提到"买房""子女教育" | 长期规划、保险配置 |
| 市场机会 | 市场大跌/新品发行 | 布局建议、新品推荐 |
| 服务节点 | 持仓检视、生日、节日 | 关怀 + 营销 |
机会识别框架
第一步：信号识别
从聊天记录/客户描述中提取：
- 资金信息：金额、时间、来源
- 投资偏好：风险等级、产品类型
- 痛点需求：收益期望、担忧问题
- 生活背景：职业、家庭、重大事件
第二步：机会评估
| 评估维度 | 高机会 | 中机会 | 低机会 |
|---|
| 资金明确度 | 金额时间明确 | 模糊提及 | 无提及 |
| 需求紧迫性 | 近期要用 | 未来考虑 | 无明确需求 |
| 信任程度 | 主动咨询 | 正常互动 | 很少互动 |
| 风险匹配 | 产品与风险匹配 | 需调整 | 不匹配 |
第三步：优先级排序
优先级公式：
优先级 = 资金规模 × 紧迫性 × 信任度 × 匹配度
输出模板
模板 A：机会识别报告
【营销机会分析】
客户：[姓名]
评估时间：[日期]
📊 机会识别
- 机会类型：[类型]
- 触发信号：[具体信号]
- 资金规模：[金额/未知]
- 紧迫程度：[高/中/低]
💡 切入理由
1. [理由 1]
2. [理由 2]
📌 推荐产品/方向
- [产品/方向 1]
- [产品/方向 2]
⏰ 最佳时机
- [时机描述]
🗣️ 跟进话术
"[具体话术]"
⭐ 优先级：[P0/P1/P2/P3]
模板 B：微信跟进话术
【开场】
"XX 总，最近 [市场/产品] 有些变化，想到您之前关注过，给您同步一下。"
【切入】
"您之前提到 [客户痛点/需求]，最近 [市场机会/产品] 比较适合。"
【介绍】
"[产品/方案简介，1-2 句]"
【邀约】
"您看什么时候方便，详细给您介绍一下？"
【备选】
"或者我先发您资料看看？"
模板 C：电话跟进话术
【开场暖场】
"您好 XX 总，我是 XX，最近还好吗？"
【说明来意】
"今天给您打电话，主要是 [来意：市场变化/产品机会/持仓检视]。"
【探询需求】
"您最近对投资这块有什么想法吗？/ 资金方面有什么安排吗？"
【介绍方案】
"根据您的情况，我觉得 [方案] 比较适合，主要是 [理由]。"
【处理异议】
"理解您的顾虑，[回应异议]。"
【促成行动】
"您看这样安排可以吗？/ 什么时候方便详细聊？"
【结尾确认】
"好的，那我 [后续动作]，有任何问题随时联系我。"
模板 D：机会盘点清单
【客户营销机会盘点】
日期：[日期]
投顾：[姓名]
| 客户 | 机会类型 | 资金规模 | 紧迫性 | 优先级 | 跟进计划 |
|------|---------|---------|-------|-------|---------|
| 客户 1 | 资金到期 | 100 万 | 高 | P0 | 今日电话 |
| 客户 2 | 产品咨询 | 50 万 | 中 | P1 | 明日微信 |
| 客户 3 | 持仓检视 | 200 万 | 中 | P1 | 本周面谈 |
汇总：
- P0 级：X 人，预计资金 X 万
- P1 级：X 人，预计资金 X 万
- P2 级：X 人，预计资金 X 万
高频场景专项话术
场景 1：客户资金到期
机会识别：客户提到"理财快到期了"
跟进话术：
"XX 总，您之前买的理财快到期了吧？最近市场有些新机会，利率比之前好一些。您看什么时候方便，给您介绍一下？"
场景 2：客户询问市场
机会识别：客户主动询问市场/产品
跟进话术：
"XX 总，您之前问的 [产品/市场]，我帮您研究了一下。[简要分析]。如果您感兴趣，可以详细给您讲讲，看是否适合您。"
场景 3：客户抱怨收益低
机会识别：客户痛点信号
跟进话术：
"理解您的心情，现在确实收益普遍不高。不过最近有一些 [新产品/新策略]，收益情况好一些。您看要不要了解一下？"
场景 4：市场大跌后
机会识别：市场机会窗口
跟进话术：
"XX 总，最近市场跌了不少，很多优质资产价格很有吸引力。如果您有闲钱，现在是布局的好时机。有兴趣聊聊吗？"
场景 5：新品发行
机会识别：产品机会
跟进话术：
"XX 总，最近有个新产品发行，[产品亮点]。觉得挺适合您的，额度有限，有兴趣了解一下吗？"
机会优先级评估
P0 级（立即跟进）
- 资金明确，近期可用
- 客户主动咨询
- 信任度高，历史成交好
- 跟进时限：24 小时内
P1 级（3 日内跟进）
- 资金较明确，1-3 个月内可用
- 客户有明确需求
- 信任度中等
- 跟进时限：3 日内
P2 级（1 周内跟进）
- 资金不明确，未来可能
- 需求模糊
- 需要培育信任
- 跟进时限：1 周内
P3 级（长期培育）
- 无明确资金
- 需求不明确
- 信任度低
- 跟进时限：定期维护
内容创作要点
话术设计原则
- 以客户为中心 - 从客户需求出发，不是推销
- 提供价值 - 给客户带来信息/建议/解决方案
- 降低压力 - 不给客户压迫感，留有选择空间
- 明确行动 - 给出清晰的下一步行动
时机把握
- 最佳时机：客户主动咨询后、资金到期前、市场机会窗口
- 避免时机：客户情绪差时、非工作时间、频繁打扰
渠道选择
- 微信：轻度营销、资料发送、预约时间
- 电话：深度沟通、复杂产品、促成决策
- 面谈：高净值客户、大额配置、信任建立
使用建议
- 及时识别 - 从日常沟通中捕捉信号
- 快速响应 - 机会出现后尽快跟进
- 持续跟踪 - 未成交客户持续培育
- 记录复盘 - 记录跟进结果，优化话术
