| name | strategic-risk-assessment |
| description | 战略风险评估 — 识别、评估和监控战略层面的风险，包括宏观风险、行业风险、 竞争风险和内部能力风险。 适用情形：年度风险评估、半年度战略回顾，或重大风险事件发生时执行。 核心：风险识别 + 影响/可能性评估 + 风险应对 + 监控机制。
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| argument-hint | [评估范围：全公司/特定业务] [评估周期：年度/半年度] [涉及风险类型] |
| last_reviewed | 2026-06 |
| version | 1.0.0 |
| risk_level | medium |
加载上下文
首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（风险偏好/风险容忍度/战略背景）。
/strategic-risk-assessment — 战略风险评估
Examples
→ 示例：用户说"年度战略回顾，需要对主要战略风险做一次评估更新"，系统应调用本技能，执行年度战略风险评估更新。
→ 示例：用户说"进入新市场有哪些主要风险，帮我做个系统性评估"，系统应调用本技能，按战略风险框架评估市场进入风险。
→ 示例：用户说"大客户流失风险在上升，帮我评估对 3 年规划的影响"，系统应调用本技能，执行客户集中度风险评估。
第一步：风险识别
风险来源分类框架：
□ 宏观风险：
→ 经济风险：[GDP/通胀/汇率/利率]
→ 政策风险：[监管/税收/产业/贸易]
→ 地缘风险：[区域冲突/制裁/供应链]
□ 行业风险：
→ 市场风险：[需求/供给/价格]
→ 技术风险：[颠覆性创新/技术路线]
→ 竞争风险：[新进入者/替代品/竞争对手]
□ 内部能力风险：
→ 资金链风险：[融资/流动性]
→ 人才风险：[关键人才/组织能力]
→ 执行风险：[战略执行/运营效率]
风险识别方法：
□ 信息来源：
→ PEST 分析：[已完成/需更新/未执行]
→ 波特五力分析：[已完成/需更新/未执行]
→ 内部分析（能力/资源）：[已完成/需更新/未执行]
→ 历史风险事件：[列表]
□ 参与人员：
→ 高管访谈：[已完成/计划中]
→ 业务单元反馈：[已完成/计划中]
→ 外部顾问意见：[已完成/计划中]
第二步：风险评估
风险评级矩阵：
风险值 = 影响度 × 可能性
影响度（1-5）：
1 = 轻微（< [X] 万，战略影响微弱）
3 = 中等（[X-X] 万，部分战略目标受影响）
5 = 严重（> [X] 万，战略目标无法实现）
可能性（1-5）：
1 = 极低（< 5%，基本不会发生）
3 = 中等（20-40%，有一定可能）
5 = 极高（> 80%，很可能发生）
风险等级：
15-25：🔴 重大风险（须立即应对）
8-14：🟡 中等风险（须监控和应对）
1-7：⚪ 低风险（可接受或监控）
风险评估结果：
| # | 风险描述 | 类别 | 影响度 | 可能性 | 风险值 | 等级 |
|---|---------|------|--------|--------|--------|------|
| 1 | [描述] | [宏观] | [5] | [4] | [20] | 🔴 |
| 2 | [描述] | [行业] | [3] | [4] | [12] | 🟡 |
| 3 | [描述] | [能力] | [4] | [2] | [8] | 🟡 |
□ 高风险项（风险值 ≥ 15）：[X] 项
□ 中风险项（风险值 8-14）：[X] 项
□ 低风险项（风险值 < 8）：[X] 项
第三步：风险应对策略
风险应对选项：
□ 规避（Avoid）：退出该业务/市场，消除风险源
□ 转移（Transfer）：保险/对冲/分包/合资
□ 减轻（Reduce）：采取措施降低影响或可能性
□ 接受（Accept）：acknowledged 风险，准备应急计划
高风险项应对方案：
□ 风险 1：[描述]
→ 当前风险值：[20]（🔴 重大）
→ 建议应对策略：[减轻]
→ 具体措施：
· [措施1] — 责任人 [X] — 完成 [日期]
· [措施2] — 责任人 [X] — 完成 [日期]
→ 预期效果：风险值从 [20] 降至 [12]
→ 残余风险：[X]（措施后的残余值）
□ 风险 2：[描述]
→ ...
风险容忍度检查：
□ 风险容忍度定义：
→ 财务风险容忍度：[X]（最大可接受风险值）
→ 战略风险容忍度：[X]
→ 合规风险容忍度：[X]
□ 超容忍度风险：[X] 项
→ [风险名称] — 风险值 [X] vs 容忍度 [X]
第四步：风险监控机制
风险监控指标：
□ 关键风险指标（KRI）：
| 风险 | 监控指标 | 当前值 | 预警阈值 | 触发条件 |
|------|---------|--------|---------|---------|
| [风险1] | [指标] | [X] | [X] | [条件] |
| [风险2] | [指标] | [X] | [X] | [条件] |
风险报告机制：
□ 风险报告频率：[每季度/每半年]
□ 报告对象：[董事会/战略委员会/管理层]
□ 触发事件报告：[是/否] — 触发条件 [描述]
□ 风险责任人：[岗位/角色]
第五步：生成风险评估报告
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战略风险评估报告
评估范围：[全公司/业务]
评估周期：[YYYY]
报告日期：[YYYY-MM-DD]
═══════════════════════════════════════
【风险概览】
□ 识别风险总数：[X] 项
□ 🔴 重大风险：[X] 项
□ 🟡 中等风险：[X] 项
□ ⚪ 低风险：[X] 项
【风险分布】
□ 宏观风险：[X] 项
□ 行业风险：[X] 项
□ 竞争风险：[X] 项
□ 内部能力风险：[X] 项
【高风险项及应对】
🔴 风险 1：[描述]
□ 影响度：[5] | 可能性：[4] | 风险值：[20]
□ 应对策略：[减轻/规避/转移/接受]
□ 主要措施：
1. [措施1] — 责任人 [X]
2. [措施2] — 责任人 [X]
□ 预期残余风险：[12]
🟡 风险 2：[描述]
□ ...
【风险容忍度】
□ 超容忍度风险：[X] 项 — [列表]
□ 整体风险敞口：[在容忍度内/超出容忍度]
【风险趋势】
□ vs 上期新增风险：[X] 项
□ vs 上期消除/降低风险：[X] 项
□ 整体风险水平趋势：[上升/下降/持平]
【重点监控】
□ 监控频率：[季度/月度]
□ 下次评估日期：[YYYY-MM-DD]
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置信度：[✅ 高 / ⚠️ 中 / 🔴 低]
整体风险等级：[🔴 高风险 / 🟡 中风险 / ⚪ 低风险]
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升级触发条件
- 高风险项（风险值 ≥ 15）数量 > [X] 项
- 任何风险突破容忍度（需立即上报）
- 发生风险事件（事故/损失/政策变化）
- 风险趋势持续恶化（连续 [X] 期上升）
- 须动用应急储备或启动危机管理流程
- 重大风险应对措施未能按计划执行
Finance Skills — strategic-risk-assessment atomic skill
