| name | daily-cash-position |
| description | 资金日报生成 — 每日生成资金日报，核查[CASH]/[BANK]数据一致性，识别资金风险。 适用情形：每日固定时间（如早 9 点）执行，从 [CASH]/[BANK] 获取各账户余额， 核查三方数据一致性，识别余额异常，输出资金日报。 核心：账户余额核对 + 三方数据一致性 + 异常识别 + 风险预警。
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| argument-hint | [日期 YYYY-MM-DD] [核查类型：全账户/指定账户] |
| last_reviewed | 2026-06 |
| version | 1.0.0 |
| risk_level | high |
加载上下文
首次使用时： 读取 ../../CLAUDE.md 获取场景级配置（账户清单/预警阈值/升级矩阵）。
/daily-cash-position — 资金日报生成
Examples
→ 示例：用户说"今天资金日报出来了，帮我看一下有没有异常"，系统应调用本技能，核查资金日报异常项。
→ 示例：用户说"有个子公司的账户余额和银行对账单差了 50 万，帮我排查"，系统应调用本技能，执行资金差异排查。
→ 示例：用户说"明天有大笔付款出去，账户可用余额够不够"，系统应调用本技能，执行即时可用余额核查。
第一步：获取账户余额数据
从 [CASH]/[BANK] 获取各账户余额：
□ 账户清单：[账户A]/[账户B]/[账户C]...
□ 数据来源：[CASH] vs [BANK]
□ 获取字段：
账户名称 | 昨日余额 | 今日余额 | 收方金额 | 付方金额 | 净额
第二步：核查三方数据一致性
[CASH] vs [BANK] vs [ERP] 对账：
□ 账户 [账户A]：
- [CASH] 余额：[XXX万]
- [BANK] 余额：[XXX万]
- [ERP] 余额：[XXX万]
- 一致性：[✅ 一致 / ⚠️ 差异 XXX万]
- 差异原因：[...]
□ 账户 [账户B]：
- [CASH] 余额：[XXX万]
- [BANK] 余额：[XXX万]
- [ERP] 余额：[XXX万]
- 一致性：[✅ 一致 / ⚠️ 差异 XXX万]
- 差异原因：[...]
未达账项识别：
□ 银行已收企业未收：[XXX万]
- [款项A]：[XXX万] — [描述]
- [款项B]：[XXX万] — [描述]
□ 银行已付企业未付：[XXX万]
- [款项A]：[XXX万] — [描述]
- [款项B]：[XXX万] — [描述]
□ 企业已收银行未收：[XXX万]
- [款项A]：[XXX万] — [描述]
□ 企业已付银行未付：[XXX万]
- [款项A]：[XXX万] — [描述]
第三步：识别资金异常
余额异常识别：
□ 低余额账户（< [X] 万）：
- [账户A]：[XXX万] — ⚠️ 关注
- [账户B]：[XXX万] — 🔴 紧急
□ 大额变动账户（> [X] 万）：
- [账户A]：[+XXX万] — 变动原因 [描述]
- [账户B]：[-XXX万] — 变动原因 [描述]
付款异常识别：
□ 异常付款：
- 新供应商首单付款：[XXX万] — [供应商名称] — [✅ 确认 / ⚠️ 核实中]
- 付款对象与合同不符：[XXX万] — [描述] — [⚠️ 待确认]
□ 大额待付款（> [X] 万）：
- [供应商A]：[XXX万] — 付款日期 [YYYY-MM-DD]
第四步：生成资金日报
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资金日报
日期：[YYYY-MM-DD]
编制人：[资金专员]
审核人：[资金经理]
═══════════════════════════════════════
【一、账户余额概览】
| 账户 | 昨日余额 | 今日余额 | 收方 | 付方 | 净额 | vs 昨日 |
|------|----------|----------|------|------|------|----------|
[账户A] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [±X%]
[账户B] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [±X%]
[账户C] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [±X%]
**合计** | **[XXX万]** | **[XXX万]** | **[XXX万]** | **[XXX万]** | **[±XXX万]** | **[±X%]**
【二、数据一致性核查】
□ 一致账户：[X] 个 ✅
□ 差异账户：[X] 个 ⚠️
□ 最大差异：[XXX万]（[账户A]）
□ 须调账项：[X] 项，合计 [XXX万]
- [调账项A]：[描述]
- [调账项B]：[描述]
【三、余额异常预警】
⚠️ 低余额关注（< [X] 万）：
□ [账户A]：[XXX万] — ⚠️ 关注
🔴 警戒余额（< [X] 万）：
□ [账户B]：[XXX万] — 🔴 紧急，请立即处理
🔴 透支风险：
□ [账户C]：[XXX万] — 🔴 立即处理
【四、付款异常监控】
□ 异常付款：[X] 项，合计 [XXX万]
- [异常项A]：[描述] — [⚠️ 核实中 / ✅ 已确认]
- [异常项B]：[描述] — [⚠️ 核实中 / ✅ 已确认]
□ 大额待付款：[X] 项，合计 [XXX万]
- [供应商A]：[XXX万] — [YYYY-MM-DD]
- [供应商B]：[XXX万] — [YYYY-MM-DD]
【五、明日待办】
□ 须关注账户：[账户A] — [原因]
□ 须跟进调账：[X] 项
□ 须完成付款：[X] 笔，[XXX万]
□ 须核实异常：[X] 项
【六、备注】
□ [备注项A]
□ [备注项B]
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置信度：[✅ 高 / ⚠️ 中 / 🔴 低]
数据来源：[CASH] / [BANK] / [ERP]
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升级触发条件
- 任何账户余额 < [X] 万
- 单账户透支风险
- 数据差异 > [X] 万
- 可疑付款 > [X] 万
Finance Skills — daily-cash-position atomic skill
