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基于客户持仓和可用产品数据，生成资产配置诊断与优化建议报告。当用户要求"生成资产配置报告""给客户做配置方案""组合配置建议""资产配置诊断"时触发。 不用于单个产品推荐（使用 wealth-product-recommendation），不用于客户画像（使用 wealth-kyc-profiling）。
デフォルトでは、最初にソースを確認する Prompt が選択されています。直接コマンドに切り替えるか、ローカルコピーをダウンロードすることもできます。
インストールを決める前に、SKILL.md と SkillsMP に表示されている付属ファイルをお読みください。
Codex または Claude でインストール この Prompt をコピーして Codex、Claude、または他のアシスタントに貼り付けると、Skill ページを確認してインストールできます。
直接コマンドでは確認用 Prompt が省略されます。実行前にソースを確認してください。
npx skills add https://github.com/openJiuwen-ai/agent-store --skill wealth-allocation-reportコマンドは1行のまま表示されます。コピー前に横へスクロールして全体を確認してください。
ローカルで確認しますか？SkillsMP が現在取得できるファイルをダウンロードできます。
异常检测预警。基于规则引擎对网点运营数据执行异常检测，输出 CRITICAL/WARN/INFO 三级预警。触发词：异常检测、风险预警、今日预警、告警、有没有异常。当用户提到异常检测相关查询时触发。
网点数据查询。通过 NL2SQL 将自然语言转换为 SQL 语句，查询网点交易、客流、营销数据。支持大额交易、交易汇总、失败交易、对公客户等查询。触发词：今天大额交易、交易情况、客流量、营销转化率、失败交易、对公客户、交易汇总。当用户提到网点运营数据查询时触发。
网点全景概览。组合调用前三个 Skill 生成日终运营报告。触发词：网点概况、今日运营、日终报告、全景概览、整体情况。当用户提到网点全景查询时触发。
SOC 職業分類に基づく
SKILL.md を表示中
| name | wealth-allocation-report |
| description | 基于客户持仓和可用产品数据，生成资产配置诊断与优化建议报告。当用户要求"生成资产配置报告""给客户做配置方案""组合配置建议""资产配置诊断"时触发。 不用于单个产品推荐（使用 wealth-product-recommendation），不用于客户画像（使用 wealth-kyc-profiling）。 |
| 工具 | 用途 |
|---|---|
wealth_assistant_context_probe | 确认当前客户经理身份 |
wealth_assistant_customer_list | 查询客户及其持仓信息 |
wealth_assistant_product_search | 搜索可推荐产品，用于优化建议 |
平台已统一管理工具鉴权和连接，Skill 中只需声明依赖工具，由 Agent 运行时自动调度调用。
wealth_assistant_context_probe，确认客户经理身份wealth_assistant_customer_list 获取客户信息和可用的持仓数据wealth_assistant_product_search 搜索补充产品| 评分 | 等级 | 含义 |
|---|---|---|
| 5 | 优秀 | 配置结构合理，无需调整 |
| 4 | 良好 | 整体合理，小幅优化空间 |
| 3 | 一般 | 存在明显问题，建议调整 |
| 2 | 较差 | 配置失衡，需要重点调整 |
| 1 | 很差 | 严重失衡，建议立即重构 |
各维度评分标准：
| 维度 | 5分 | 3分 | 1分 |
|---|---|---|---|
| 配置集中度 | 分散合理，无单一资产超过40% | 存在1-2类资产占比偏高 | 极度集中，单一资产超过70% |
| 风险暴露 | 风险等级匹配客户且分散 | 风险略偏但可控 | 风险严重错配或集中暴露 |
| 收益效率 | 组合收益优于同类基准 | 收益与基准相当 | 收益显著低于同类基准 |
| 流动性 | 流动性充足，匹配资金需求 | 流动性基本满足但偏紧 | 流动性严重不足 |
综合评分 = 四维度等权平均（各25%），综合评分 ≥4 为健康，3-4 为需关注，<3 为需调整。
客户概览：
| 资产类别 | 占比 | 金额（估算） | 风险等级 |
|---|---|---|---|
| 存款/现金 | {比例} | {金额} | R1 |
| 理财产品 | {比例} | {金额} | {R1-R3} |
| 基金 | {比例} | {金额} | {R1-R5} |
| 保险 | {比例} | {金额} | — |
以下为 ECharts JSON 配置，可通过图表渲染工具（如
RenderEchart）输出饼图：
{
"title": { "text": "资产配置结构", "left": "center" },
"tooltip": { "trigger": "item", "formatter": "{b}: {c}% ({d}%)" },
"legend": { "bottom": 0 },
"series": [{
"type": "pie",
"radius": ["40%", "70%"],
"avoidLabelOverlap": false,
"label": { "show":
| 诊断维度 | 评分(1-5) | 发现问题 | 严重程度 |
|---|---|---|---|
| 配置集中度 | {分数} | {问题描述} | {高/中/低} |
| 风险暴露 | {分数} | {问题描述} | {高/中/低} |
| 收益效率 | {分数} | {问题描述} | {高/中/低} |
| 流动性 | {分数} | {问题描述} | {高/中/低} |
| 综合评分 | {加权总分}/5 |
以下为 ECharts JSON 配置，可通过图表渲染工具（如
RenderEchart）输出雷达图：
{
"title": { "text": "配置健康度评分", "left": "center" },
"tooltip": {},
"radar": {
"indicator": [
{ "name": "配置集中度", "max": 5 },
{ "name": "风险暴露", "max": 5 },
{ "name": "收益效率", "max": 5 },
{ "name": "流动性", "max"
集中度分数 风险分数 收益分数 流动性分数
短期调整（1-3个月）：
中期规划（3-12个月）：
长期目标：
| 配置缺口 | 推荐产品类型 | 建议占比 |
|---|---|---|
| {缺口} | {产品类型} | {比例} |
输入："给王总做一份资产配置诊断报告"
预期：调用 wealth_assistant_customer_list 获取客户持仓数据，输出包含配置现状、问题诊断（集中度/风险暴露/收益效率/流动性）、优化建议和风险提示的完整报告。
输入："帮我做个资产配置报告"（未提供客户标识和持仓信息）
预期：应追问客户标识，如无法获取持仓明细，应在报告中明确标注分析局限性。
输入："帮我做配置报告，并且保证优化后年化收益不低于8%"
预期：应拒绝承诺收益，说明配置建议仅供参考、不构成投资建议，不保证优化后效果。