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反洗钱（AML）审查与合规检查技能。当用户需要进行反洗钱审查、可疑交易分析、客户尽职调查、制裁名单筛查、交易监测报告、合规风险评估等任务时触发。适用于金融机构合规人员、风控人员、审计人员对账户、交易、客户进行反洗钱合规审查的场景。
默认使用会先检查来源的 Prompt；你也可以切换为直接命令，或下载本地副本。
决定是否安装前，请先阅读 SKILL.md，以及 SkillsMP 当前展示的配套文件。
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npx skills add https://github.com/CSlawyer1985/legal-skillhub --skill aml-review命令会保持在同一行。复制前请横向滚动并检查完整内容。
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| name | aml-review |
| description | 反洗钱（AML）审查与合规检查技能。当用户需要进行反洗钱审查、可疑交易分析、客户尽职调查、制裁名单筛查、交易监测报告、合规风险评估等任务时触发。适用于金融机构合规人员、风控人员、审计人员对账户、交易、客户进行反洗钱合规审查的场景。 |
本技能提供标准化的反洗钱审查框架与操作指引，覆盖客户尽职调查、交易监测、可疑交易识别、制裁筛查、风险评估及报告全流程。基于国际通行的 FATF 建议与国内《反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等监管要求 distilled 而成。
标准动作：
触发 EDD 的情形：
监测维度：
| 维度 | 典型可疑特征 |
|---|---|
| 金额异常 | 与客户身份/历史/职业明显不匹配的大额交易 |
| 频率异常 | 短期内高频交易、化整为零、快进快出 |
| 模式异常 | 账户基本无余额但大额快进快出、资金过渡性质明显 |
| 对手方异常 | 与高风险国家、制裁名单、已知犯罪网络关联 |
| 渠道异常 | 刻意规避柜面、偏好非面对面渠道 |
| 行为异常 | 拒绝提供信息、对交易目的含糊其辞、多人操控同一账户 |
常见可疑交易类型（参考）：
必查清单：
筛查要点：
报告阈值（中国大陆标准）：
报告流程：
报告时限：
接收审查任务
↓
确定审查类型（客户/账户/交易/事件）
↓
调取相关信息（客户档案、交易流水、风险评级）
↓
执行 KYC/CDD 复核 → 更新风险等级？
↓
执行交易监测分析 → 触发预警？
↓
执行制裁名单筛查 → 命中？
↓
综合判断风险水平
↓
生成审查结论与处置建议
↓
如需 → 编制可疑交易报告
↓
归档并留存证据链
审查结论应包含：
references/kyc-cdd-guide.mdreferences/suspicious-patterns.mdreferences/sanctions-screening.mdreferences/reporting-guide.md
基于 SOC 职业分类