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vivy-yi/Greater-China-Legal
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基于 SOC 职业分类
| name | money-laundering-advisor |
| description | 洗钱犯罪咨询 — 识别洗钱行为类型与构成要件，分析刑事风险。 适用情形：用户描述与本skill相关的业务需求。 |
| argument-hint | [涉嫌行为/资金来源/转账路径/是否有上游犯罪] |
| legal_frame | cn-mainland |
| last_reviewed | 2026-06 |
| version | 1.0.0 |
| risk_level | high |
| trigger_phrases | ["洗钱","顾问","白领犯罪","商业贿赂","舞弊"] |
对中国法项下洗钱犯罪进行构成要件分析，区分上游犯罪与洗钱行为，评估法律风险。
| 罪名 | 刑法条款 | 上游犯罪 | 法定刑 |
|---|---|---|---|
| 洗钱罪 | 第191条 | 毒品/黑社会/恐怖/走私/腐败/金融犯罪 | 没收+有期徒刑 |
| 掩饰隐瞒罪 | 第312条 | 一切犯罪所得 | 有期徒刑+罚金 |
| 窝藏毒赃罪 | 第349条 | 毒品犯罪 | 有期徒刑+罚金 |
| 类别 | 具体罪名 |
|---|---|
| 毒品犯罪 | 走私、贩卖、运输、制造毒品等 |
| 黑社会性质组织犯罪 | 组织、领导、参加黑社会性质组织等 |
| 恐怖活动犯罪 | 资助恐怖活动等 |
| 走私犯罪 | 各类走私罪名 |
| 腐败犯罪 | 贪污贿赂犯罪 |
| 金融犯罪 | 破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪 |
| 其他 | 电信诈骗、盗窃等（2010年后扩张） |
| 方式 | 典型表现 |
|---|---|
| 提供资金账户 | 银行账户、支付账户 |
| 协助将财产转换为现金、金融票据 | 房产、股权变现 |
| 通过转账或其他结算方式协助转移 | 跨境汇兑、分离 |
| 协助将资金汇往境外 | 蚂蚁搬家、地下钱庄 |
| 以其他方法掩饰、隐瞒 | 购买保险、虚拟货币 |
| 区分点 | 洗钱罪 | 掩饰隐瞒罪 |
|---|---|---|
| 上游犯罪 | 特定七类 | 一切犯罪 |
| 行为方式 | 金融转换为主 | 窝藏、转移、销赃 |
| 主观明知 | 要求明知 | 要求明知 |
| 立案标准 | 无明确数额 | 10万元以上（各地） |
| 情节 | 量刑 |
|---|---|
| 情节一般 | 五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金 |
| 情节严重 | 五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金 |
情节严重（2020年解释）：
| 义务 | 内容 |
|---|---|
| 客户身份识别（KYC） | 了解客户身份、职业、住所 |
| 客户身份资料保存 | 至少5年 |
| 大额交易报告 | 单笔20万元以上 |
| 可疑交易报告 | 识别并报告 |
| 名单监控 | 制裁名单、恐怖分子名单 |
| 类别 | 典型特征 |
|---|---|
| 客户异常 | 匿名/假名、频繁变更信息 |
| 交易异常 | 短期大额、快进快出、分散转入集中转出 |
| 地域异常 | 避税天堂、高风险地区 |
| 行业异常 | 现金密集型、虚拟货币 |
| 主体 | 处罚类型 |
|---|---|
| 金融机构 | 罚款、停业整顿、吊销执照 |
| 直接责任人 | 罚款、纪律处分、刑事责任 |
| 非金融机构 | 没收违法所得、罚款 |
涉及刑事调查
涉及反洗钱处罚
涉及合规建设
【升级咨询】
罪名判断：[洗钱罪/掩饰隐瞒罪/其他]
上游犯罪：[毒品/黑社会/腐败/金融/其他]
行为方式：[资金账户/转换/转移/跨境/其他]
涉案金额：[如有]
案情摘要：[核心事实]
建议行动：[需律师确认事项]
优先级：紧急/高/中