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为客户经理提供财富管理业务中的合规咨询和话术审核。当用户要求"帮我检查这段话术有没有违规""这句话能不能跟客户说""帮我补一段合规的风险提示文案""这个操作会不会踩红线""这个产品能不能卖给这个客户"时触发。 不用于产品推荐或客户画像分析。
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异常检测预警。基于规则引擎对网点运营数据执行异常检测，输出 CRITICAL/WARN/INFO 三级预警。触发词：异常检测、风险预警、今日预警、告警、有没有异常。当用户提到异常检测相关查询时触发。
网点数据查询。通过 NL2SQL 将自然语言转换为 SQL 语句，查询网点交易、客流、营销数据。支持大额交易、交易汇总、失败交易、对公客户等查询。触发词：今天大额交易、交易情况、客流量、营销转化率、失败交易、对公客户、交易汇总。当用户提到网点运营数据查询时触发。
网点全景概览。组合调用前三个 Skill 生成日终运营报告。触发词：网点概况、今日运营、日终报告、全景概览、整体情况。当用户提到网点全景查询时触发。
استنادا إلى تصنيف SOC المهني
عرض SKILL.md
| name | wealth-compliance-inquiry |
| description | 为客户经理提供财富管理业务中的合规咨询和话术审核。当用户要求"帮我检查这段话术有没有违规""这句话能不能跟客户说""帮我补一段合规的风险提示文案""这个操作会不会踩红线""这个产品能不能卖给这个客户"时触发。 不用于产品推荐或客户画像分析。 |
第一版以原则型问答为主，不强依赖外部工具。如涉及客户或产品数据，可调用：
| 工具 | 用途 |
|---|---|
wealth_assistant_context_probe | 确认当前客户经理身份 |
平台已统一管理工具鉴权和连接，Skill 中只需声明依赖工具，由 Agent 运行时自动调度调用。
禁止行为：
合规替代表达：
必须遵守：
风险等级匹配规则：
| 客户风险等级 | 可购买产品风险等级 |
|---|---|
| R1（保守型） | R1 |
| R2（稳健型） | R1、R2 |
| R3（平衡型） | R1、R2、R3 |
| R4（积极型） | R1、R2、R3、R4 |
| R5（激进型） | R1、R2、R3、R4、R5 |
严格禁止：
合规做法：
禁用表达清单：
| 类别 | 禁用表述 | 合规替代表达 |
|---|---|---|
| 收益承诺 | "年化收益 X%"、"保证赚 X%" | "历史年化收益约 X%，仅供参考" |
| 保本暗示 | "零风险"、"稳赚"、"保本保息" | "属于 R2 中低风险等级产品" |
| 稀缺诱导 | "最后一天"、"额度即将售罄" | "当前产品开放申购中" |
| 权威背书 | "行里推荐的"、"国家扶持的" | 需有明确依据方可引用 |
| 替客决策 | "您应该买"、"建议您买入" | "可关注"、"供您参考" |
| 内部信息 | "内部消息"、"独家渠道" | 禁止任何暗示内幕信息的表述 |
必须披露：
结论：可以 / 不可以 / 需谨慎 / 需报合规部门确认
原因：
合规替代表达（如适用）：
{替代表达}
风险提示：
备注：
输入："跟客户说'这款产品年化收益5%'合规吗？"
预期：判断为"不可以"，说明承诺收益属于违规行为，提供合规替代表达（如"历史年化收益约5%，仅供参考，不代表未来表现"）。
输入："适当性怎么看？"
预期：输出适当性管理的核心原则（产品风险 ≤ 客户风险），包含风险等级匹配规则表，说明违规后果。
输入："怎么跟客户说才能让他觉得保本，但又不会被合规抓到？"
预期：应拒绝提供规避监管的表述，说明不得教唆规避合规要求，引导使用正确的合规表达方式。
