aifinlab/FinClaw - 第 9 页

live-qa

直播答疑助手，专用于投资直播/线上活动的答疑内容设计。 以下情况请主动触发此技能： - 用户准备投资直播、线上沙龙、投资者教育活动 - 用户需要直播答疑话术、常见问题预演 - 用户问"直播时客户可能会问什么""该怎么回答" - 用户需要直播脚本、互动环节设计 - 用户准备直播后跟进话术、转化方案 输出含常见问题预演、答疑话术、互动设计的直播答疑方案。 不要等用户明确说"直播答疑"——只要涉及直播、线上活动、投资者教育的答疑准备，就应主动启动此技能。

margin-financing-risk-assistant

当用户需要识别融资融券业务中的风险暴露、维保比例风险、平仓风险、担保物波动影响、集中度风险、信用风险、客户两融预警或形成风险提示口径时使用。**触发信号**：用户提到"维保比例""平仓线""预警线""补仓""追保""两融风险""融资融券风险""担保物不足""持仓集中""客户要爆仓""强制平仓"等。适用于券商、风控、营业部及客户服务场景。**即使只提供了部分数据（如只有维保比例或只有持仓）**，也应基于已有信息给出风险判断。

margin-risk-high-volatility

两融风险助手（高波动客户版）- 识别和评估持有高波动证券客户的融资融券风险。当用户需要监控持有高波动证券的客户、评估波动率风险、生成风险预警报告或制定风险控制措施时触发此技能。适用于券商两融业务、风控、营业部的风险管理场景。

marketing-target-screening

当用户需要进行保险营销客群筛选时使用此 skill。适用于客群画像分析、目标客户识别、精准营销策略制定等场景。

master-data-alignment

用于主键统一的实体主数据对齐原子 skill，适用于通用行业数据接入场景。

medical-history-risk-review

当用户需要评估既往病史对投保的影响时使用此 skill。适用于疾病史核保风险评估、住院手术史分析、慢性病投保可行性判断等场景。

medical-report-analysis

当用户需要解析、分析或理解体检报告时使用此 skill。适用于异常指标解读、疾病风险评估、核保影响分析、复查建议等场景。

metric-field-extraction

用于报表指标抽取的指标字段抽取原子 skill，适用于通用行业信息抽取场景。

morning-meeting-minutes-assistant

当用户需要整理晨会纪要、盘前会议纪要、投研晨会总结、销售晨会记录、管理晨会纪要、例会摘要、会议重点提炼、待办事项梳理、领导发言总结、纪要标准化输出或会后汇报材料时使用。适用于将口语化、零散、冗长的会议内容整理为结构清晰、重点明确、可执行的纪要。

multi-search-engine

Multi search engine integration with 17 engines (8 CN + 9 Global). Supports advanced search operators, time filters, site search, privacy engines, and WolframAlpha knowledge queries. No API keys required.

原文语言：英语

multi-source-data-aggregation

用于多系统整合的多源数据聚合原子 skill，适用于通用行业数据接入场景。

ocr-scan-recognition

用于影像文字识别的OCR扫描件识别原子 skill，适用于通用行业文档解析场景。

outpatient-coverage-scope-judgment-assistant

当用户需要判断保险理赔案件中的门诊场景是否可能落入保险责任范围、结合保单和条款分析门诊费用能否赔、识别免责限制因素、评估材料是否足以支持门诊责任判断或输出适合理赔审核与复核使用的门诊责任判断意见时使用本 skill。适用于分析理赔系统案件记录、报案信息、门诊病历、诊断证明、处方单、检查检验报告、医疗发票、费用清单、医保结算单、用药记录、客服或审核备注、OCR 文本、PDF 文档和截图转写内容，并结合产品责任、等待期、医院范围、赔付比例、免赔额、限额、医保目录限制、既往症和免责条款形成结构化初步判断。

pdf-parsing

用于PDF文本与结构解析的PDF解析原子 skill，适用于通用行业文档解析场景。

peer-comparison-calculation

用于排名/对比的同类对比计算原子 skill，适用于通用行业金融计算场景。

policy-liability-qa

当用户需要咨询保单责任相关问题时使用此 skill。适用于责任条款解读、保障范围查询、免责条款解释等场景。

policy-service-process

当用户需要办理保单保全业务时使用此 skill。适用于信息变更、受益人变更、缴费方式变更、保单贷款、退保等保全业务指导。

portfolio-attribution-calculation

用于收益归因的组合归因计算原子 skill，适用于通用行业金融计算场景。

portfolio-diagnosis-hnw

客户持仓诊断助手 - 高净值版，专用于高净值客户的深度持仓分析和诊断。 以下情况请主动触发此技能： - 用户需要为高净值客户（资产>300 万）做深度持仓分析 - 用户描述复杂持仓结构（含私募、信托、海外资产等） - 用户需要全方位资产配置诊断（含税务、传承、流动性规划） - 用户准备高净值客户面谈材料、资产配置报告 - 用户问"高净值客户持仓怎么诊断""私行客户配置建议" 输出专业、深度的诊断报告，含税务、传承、风险等多维度分析。…

position-concentration-calculation

用于仓位/集中度的仓位与集中度计算原子 skill，适用于通用行业金融计算场景。

product-feature-extraction

用于产品属性抽取的产品特征抽取原子 skill，适用于通用行业信息抽取场景。

product-matching

当用户需要根据自身情况匹配保险产品时使用此 skill。适用于个性化产品推荐、需求 - 产品匹配、预算内最优选择等场景。

realtime-stream-ingestion

用于行情/交易/事件流的实时流数据接入原子 skill，适用于通用行业数据接入场景。

regulatory-inquiry-response-bond

监管问询回复助手（债券版）- 协助撰写债券审核问询回复。当用户需要为公司债、企业债等债券项目准备交易所/交易商协会问询回复、梳理回复思路或组织回复材料时触发此技能。适用于投行、律所、会所等中介机构的债券承销场景。

regulatory-inquiry-response-ipo

监管问询回复助手（IPO 版）- 协助撰写 IPO 审核问询回复。当用户需要为 IPO 项目准备交易所/证监会问询回复、梳理回复思路、组织回复材料或核查回复内容时触发此技能。适用于投行、律所、会所等中介机构的 IPO 项目场景。

regulatory-inquiry-response-refinancing

监管问询回复助手（再融资版）- 协助撰写再融资审核问询回复。当用户需要为定增、配股、可转债等再融资项目准备交易所/证监会问询回复、梳理回复思路或组织回复材料时触发此技能。适用于投行、律所、会所等中介机构的再融资项目场景。

regulatory-reporting-quality-validation

对监管报送数据进行字段完整性、格式合法性、逻辑一致性等多维度质量校验，辅助报送团队在正式提交前发现数据问题

relation-extraction

用于主体关系抽取的关系抽取原子 skill，适用于通用行业信息抽取场景。

renewal-management

当用户需要管理保单续保时使用此 skill。适用于续保提醒、续保率提升、客户流失预警、续保话术等场景。

report-title-abstract

研报标题与摘要助手。专注于研报标题和摘要撰写，输出有吸引力的标题、简洁清晰的摘要，帮助提升研报阅读率。 **触发场景**： - 用户需要写研报标题和摘要 - 用户说"起个标题"、"写摘要"、"标题优化" - 需要有吸引力的标题、简洁的摘要 - 需要符合合规要求、避免夸大 **关键词**："标题"、"摘要"、"title"、"abstract"、"优化"、"研报标题"

research-report-draft-assistant

当用户需要撰写行业研究报告、公司研究报告、主题研究报告、策略点评、公告点评、财报点评、投资逻辑梳理、路演材料研究稿、深度报告框架或研究结论初稿时使用。适用于帮助用户把零散观点、材料、数据和判断整理成结构完整、逻辑清晰、适合继续加工成正式研报的初稿。

research-report-draft-sales

研报初稿助手 - 销售支持版。专为销售团队设计，输出通俗易懂、结论清晰、便于转述的研报摘要，支持客户沟通、路演材料、朋友圈转发。 **触发场景**： - 用户是销售/客户经理，需要研报支持材料 - 用户说"销售版"、"客户沟通"、"路演材料"、"朋友圈" - 需要通俗易懂、结论清晰 - 需要便于转述、适合口头表达 **关键词**："销售"、"客户经理"、"路演"、"客户沟通"、"朋友圈"、"通俗"、"转述"

risk-customer-behavior-change

分析高风险客户在交易、账户、渠道、产品等维度的行为变化趋势，辅助合规团队持续监测和风险评估

risk-return-matching-calculation

用于适当性匹配的风险收益匹配计算原子 skill，适用于通用行业金融计算场景。

sales-misconduct-identification

当用户需要识别保险销售误导行为时使用此 skill。适用于销售话术分析、误导行为识别、维权建议、投诉指导等场景。

segment-credit-performance

分析不同客群在授信申请、审批、提款、余额、还款和风险质量上的差异表现，输出客群授信画像和策略调整建议，支撑差异化授信经营。

semi-structured-data-ingestion

用于Excel/表单接入的半结构化数据接入原子 skill，适用于通用行业数据接入场景。

service-meeting-minutes

客户服务纪要助手，专用于客户服务面谈/电话的纪要记录。 以下情况请主动触发此技能： - 用户需要记录客户服务面谈/电话内容 - 用户问"这个面谈怎么记录""纪要怎么写" - 用户准备客户面谈纪要、电话沟通记录 - 用户需要纪要模板、跟进事项整理 - 用户问"怎么规范记录客户服务" 输出含客户信息、沟通内容、跟进事项的规范服务纪要。 不要等用户明确说"服务纪要"——只要涉及客户服务面谈/电话记录、沟通纪要，就应主动启动此技能。

structured-data-ingestion

用于表/API/DB接入的结构化数据接入原子 skill，适用于通用行业数据接入场景。

style-factor-calculation

用于因子暴露的风格因子计算原子 skill，适用于通用行业金融计算场景。